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부실징후기업 신용공여 2.7조…금융권 영향 적어
금감원 “자구책 전제로 정상화 지원”
(서울=연합인포맥스) 이수용 기자 = 고금리 장기화와 경기 부진, 부동산 시장 침체 등으로 구조조정 대상이 되는 부실징후기업이 큰 폭으로 늘어난 것으로 나타났다.
중소기업뿐 아니라 대기업의 증가 폭도 커진 데 더해, 특히 프로젝트파이낸싱(PF) 부실이 현실화 가능성이 커지면서 부동산업종이 가장 많은 비중을 차지했다.
금융당국은 부실징후기업에 대해 자구 계획을 전제로 경영정상화를 유도하며, 정상화 가능성이 낮을 경우 부실을 신속히 정리하겠다는 입장이다.
◇올해 부실징후기업 231곳…부동산업 가장 많아
18일 금융감독원에 따르면 채권은행은 올해 정기 신용위험평가를 실시해 231개 기업을 부실징후기업으로 선정했다.
이는 작년 부실징후기업 185개 사보다 46개 사 증가한 수치다.
C등급은 118개 사로 작년보다 34개 사 증가했고, D등급은 113개 사로 전년 대비 12개 사 늘었다.
신용위험평가는 정상 영업 가능한 A등급, 부실 징후 가능성을 내포한 B등급, 정상화 가능성이 높은 부실징후기업인 C등급, 정상화 가능성이 낮은 부실징후기업 D등급으로 이뤄진다.
규모별로는 금융권 신용공여 500억원 이상의 대기업 중 9개 사가 부실징후기업으로 지정됐고, 신용공여 500억원 미만인 중소기업은 222곳이 부실징후기업으로 지정됐다.
부실 징후 대기업은 작년보다 7개 사 늘었고, 중소기업은 39개 사 증가했다.
업종별 부실징후기업 현황으로는 부동산업이 22개 사로 가장 많았다.
이어 도매 및 상품중개업종은 19개 사가 지정됐고, 기계 및 장비, 고무 및 플라스틱, 금속가공업은 각각 18개 사가 부실징후기업으로 지정됐다.
작년과 비교해서는 고무 및 플라스틱 업종의 부실징후기업이 11개 사로 가장 많이 늘었고, 자동차(8곳), 부동산업(7곳), 도매 및 상품중개업(6곳) 순으로 집계됐다.
부실징후기업은 지난 신종 코로나바이러스 감염증(코로나19) 기간이었던 2020년부터 2021년까지 감소했으나, 작년부터 증가 추세로 전환했다.
금감원은 작년에 이어 올해까지 대내외 경기 부진이 이어졌고, 원가 상승으로 기업의 수익성이 악화한 영향이라고 설명했다.
또한, 올해 금리 상승의 영향이 본격화하면서 금융비용 부담이 커졌고, 연체가 발생한 기업들이 늘어나기도 했다.
◇부실징후기업 늘어도 은행권 영향 적어…”워크아웃·부실정리 유도”
금감원은 부실징후기업이 늘어났음에도 당장 금융권에 미치는 영향은 크지 않다고 보고있다.
금융권의 부실징후기업에 대한 신용공여 규모는 올해 9월 말 기준 2조7천억원으로 은행권 대출이 73.4%를 차지하고 있다.
다만, 은행권이 부실징후기업을 선정하면서 추가로 충당금을 쌓는 규모는 3천500억원 수준이며, 이에 따른 국제결제은행(BIS) 비율 변화 폭은 0.02%포인트(p)다.
금융당국은 부실징후기업에 대해 빠르게 워크아웃을 진행하고, 부실 정리를 유도한다는 방침이다.
정상화 가능성이 높은 부실징후기업에 대해선 자구 계획을 전제로 워크아웃을 유도해 채권단 중심의 경영 정상화를 지원한다.
정상화 가능성이 낮은 부실징후기업은 법적 구조조정을 유도해 부실을 신속히 정리하면서 시장 불확실성을 해소하겠다는 계획이다.
이 외에도 국내은행은 신속금융지원 프로그램과 프리워크아웃 제도를 통해 신용위험평가 B등급 이상인 중소기업에 대해서도 만기 연장 및 신규 자금 공급 등의 지원 제도를 운영하고 있다.
금감원은 “영업력은 있으나 금융비용 상승으로 일시적 유동성 애로를 겪는 기업에 대해선 신속금융지원 및 프리워크아웃을 통해 위기 극복을 지원할 것”이라며 “경영 위기 중소기업이 유관기관 지원을 폭넓게 받도록 은행권이 거래기업에 지원 제도를 안내하고 공동으로 금융지원에 나설 것”이라고 말했다.
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